Правительственная комиссия одобрила законопроект, который предполагает расширение сотрудничества между Банком России и Федеральной налоговой службой. Согласно плану, банки и ЦБ будут обязаны передавать налоговым органам информацию о денежных переводах, поступающих от физических лиц без уплаты налогов.
Если изменения в Налоговый кодекс будут приняты, налоговики смогут запрашивать данные о счетах граждан, не прибегая к стандартным проверкам. Основная цель этой инициативы — повысить контроль за движением безналичных средств и улучшить идентификацию владельцев счетов.
Что изменится для граждан?
ФНС получит информацию об открытии и закрытии счетов и вкладов физических лиц, не зарегистрированных как индивидуальные предприниматели. В частности, в систему обмена данных войдут сведения о праве граждан пользоваться электронными платежными средствами и его прекращении.
Для упрощенной идентификации клиентов будет вводиться обязательное использование ИНН, а также могут применяться дополнительные идентификаторы, такие как СНИЛС, полис ОМС и водительское удостоверение.
Кого это касается?
Особое внимание налоговиков может привлечь категория граждан, которые официально не работают, но демонстрируют заметную финансовую активность, включая:
- Регулярные поступления на банковские карты;
- Крупные покупки, такие как недвижимость или автомобили;
- Оплату высоких кредитов;
- Поездки за границу;
В таких случаях у налоговой могут возникнуть подозрения о наличии незадекларированных доходов.
Система контроля
Налоговые органы уже имеют инструменты для отслеживания подобных случаев. Используется система, которая объединяет информацию из таких источников, как банки, Росреестр и ГИБДД. Также помимо анализа банковских операций, учитываются данные о недвижимости и имуществе гражданина. Если существует несоответствие между активами и задекларированными доходами, такая разница может быть расценена как незадекларированный доход.
Технологии также могут стать подспорьем в контроле — аналитика покупок через электронные чеки, привязанные к телефонным номерам, позволит достоверно установить, какие суммы и когда граждане тратят. Если выявится укрытие доходов, последствия могут быть серьезными: доначисление НДФЛ с возможными штрафами и пенями, а в крайних случаях — уголовная ответственность за сокрытие крупных сумм налогов.
